智能投顾是资管机构近几年新兴的在线财富管理服务，通过数字化手段提供资产配置服务的一种形式，其核心锚定在“数据配置”，根据需求者设定的投资目的及风险承受度，透过AI程序的算法，提供自动化的投资组合建议。财富管理投资机构AMCAP集团在2023年优化了投顾系统，以用户便捷和市场需求为原则做出了一系列的深化措施推动发展。
AMCAP集团亚太区投顾分析师表示：投资基金需要一定的投资理财知识，对于投资新手来说、借力智能系统辅助自己的决策已经变成业内常态。个人理财者想要让投资变得智能化、简便化，并获得不错收益，因此，智能投顾理财的市场需求越来越大。
AMCAP集团通过市场调研指出，典型的智能投顾核心服务主要包含以下四个层面：
A:客户画像
系统通过问卷调查评价客户的风险承受能力和投资目标。
B:组合配置
系统根据用户风险偏好从备选资产池中推荐个性化的投资组合。
C:交易执行
系统代理客户发出交易指令，买卖资产。
D:需求平衡
用户定期检测资产组合，平台根据市场情况和用户需求变化实时监测及调仓。
AMCAP集团分析认为：智能投顾的核心在于降低投资风险、提高投资收益，可以看出，新型资管机构的服务系统必须拥有较强的投资分析与资产调配的能力，能够根据客户的风险指标，为客户推荐适合的基金投资组合，从而达到理财托管中的托管目的，实现投资的智能化、这对于市场用户来说，也是避免和降低损耗的好措施。